펀드 추천 과정은요…
현재 시중에 나와 있는 펀드의 종류는 1만5천여 개다. 그중 유망할 것으로 전망되는 적립식 펀드를 선별해줄 것을 국내 대표 금융기관인 하나·우리·신한·국민 4개 은행의 재테크 팀장들에게 의뢰해 40개를 추천받았다. 2종의 펀드가 복수 추천을 받아 실제 추천받은 적립식 펀드는 총 38개. 이 38개 펀드를 자산운용사들의 펀드를 전문적으로 평가하는 기관인 ‘한국펀드평가’(대표 우재룡)에 평가를 의뢰했다. 수익률과 펀드의 위험도를 고려해서 펀드의 성적이 평가됐으며 별의 숫자로 등급을 매겼다. 별 5개는 펀드의 성적이 상위 10% 이내에 드는 펀드를 말하며, 별 4개는 상위 10~22.5%, 별 3개는 상위 22.5~35%, 별 2개는 하위 10~35%, 별 하나는 하위 10%에 해당하는 펀드다. 단 별표가 주어진 펀드는 평가기간 1년을 기준으로 등급을 매겼다. 때문에 지난해 만들어져 운용 기간이 1년이 되지 않은 경우에는 펀드 등급이 부여되지 않았다.
이런 과정을 거쳐 추천받은 펀드 중 별 2개를 받은 펀드 2개는 ‘베스트 펀드’에서 제외됐다. 또 재테크팀장들이 추천한 펀드 중 해외에서 만든 4개의 해외형 외국계 펀드는 정확한 자료를 알기 어렵고 일반인의 접근이 쉽지 않아 배제했다. 지난해 만들어져 설정일이 채 1년이 되지 않은 상품 중 설정액 규모가 1백억원 이하이고 수익률이 낮은 펀드 4개 역시 제외했다. 하지만 지난해 만들어진 펀드 중 수익률이 좋고 투자액이 늘어나는 추세에 있어서 투자자들의 관심을 받고 있는 펀드는 ‘베스트 펀드’에 포함시켰다.
펀드를 살펴보면 설정일, 설정액, 1년 수익률, 설정 이후 수익률, 월 수익률이란 말이 나온다. 설정일이란 사람의 생일이 있듯 펀드가 처음 만들어진 날짜이며, 설정액이란 투자자에게 모집한 펀드의 원금을 말한다. 설정 이후 수익률은 펀드의 설정일 이후 현재(2006년 1월17일 기준)까지 얼마나 많은 수익을 올렸는지 알려주는 지표다. 월 수익률은 펀드가 만들어진 기간이 1년이 되지 않는 펀드들의 경우에만 수익률을 알 수 있도록 만든 것이다.
펀드를 할 때 많이 듣게 되는 용어는 운용사와 판매사. 운용사와 판매사는 다른 것이다. 운용사는 펀드 자금을 모아 주식이나 채권을 사고팔아 고객에게 수익을 올려주는 회사를 가리킨다. 국내에서는 자산운용사만이 펀드를 운용할 수 있다. 올해부터 운용사의 공식명칭이 자산운용사로 바뀌었지만 기존에 투신운용사로 등록된 경우는 그 명칭을 그대로 사용하고 있다. 판매사는 자산운용사에서 운용하고 있는 펀드를 판매하는 금융회사로 은행, 증권사 등이 해당된다.
재테크팀장들이 추천한 베스트 펀드
수익률은 2006년 1월17일 기준이며 향후 시장 상황에 따라 변동될 수 있다. 월 수익률, 1년 수익률, 설정 이후 수익률은 모두 단위가 %. 월 수익률은 독자들의 이해를 돕기 위해 적은 것으로 정기예금 금리와 같이 고정된 것이 아니라 역시 시장상황에 따라 매달 달라질 수 있다.
하나은행 김창수 재테크팀장, 추천 상품은 이것!
▼ 파워매트릭스 주식펀드주식 60% 이상으로 구성된 주식형 펀드로 록키, 알프스, 히말라야 3개의 자펀드로 구성돼 있다. 3개의 자펀드는 유망 중소형주, 성장주, 블루칩주, 배당주를 적절히 구성해 고객의 위험 성향이나 예견되는 주식시장의 흐름에 맞춰 투자하도록 한 상품이다. 2005년 8월에 설정됐으며, 모든 펀드 중 2005년 하반기 수익률 1위인 히말라야 펀드의 경우 설정 이후 수익률은 53.03%이며 록키 44.39% 알프스 41.38%다.
▼ PCA 업종 일등주식펀드주식 60% 이상으로 구성된 주식형 펀드. 2004년 12월 설정됐으며 1년 수익률은 69.27%, 설정 이후 누적수익률은 79.14%로 안정성과 수익성 등을 모두 고려한 등급 평가에서 별 4개를 받았다. 업종별 시장점유율이 일등인 종목을 택해 고객이 맡긴 자산의 60% 이상을 집중 투자하고 있다. 업종 일등회사는 시장 지배력과 이익창출 능력이 점점 높아지고 있는 추세이므로 장기적으로 주가 상승이 예상되고 있다. 또 시장이 악화됐을 때도 상대적으로 주가 하락폭이 낮아 안정성이 높다.
▼ 신영마라톤주식펀드가치주, 중·소형주 등에 60% 이상 투자하는 주식형 펀드. 2002년 4월 설정됐으며 2005년 1년간 수익률은 94.63%, 설정 이후 누적수익률은 151.17%다. 상대적으로 저평가된 가치 우량주에 투자해 안정성을 확보하면서 높은 수익을 올리고 있다. 평가 등급은 별 5개.
▼ 랜드마크 1억 만들기 고배당 혼합주식펀드주식 30%, 장기채권 70%로 구성된 혼합형 펀드. 혼합주식형 펀드 중 2005년 수익률 1위를 차지했다. 2004년 1월 설정됐으며 1년 수익률은 29.80%, 설정 이후 수익률은 47.12%다. 내재가치가 우수한 가치주와 배당수익률이 높은 주식에 투자함으로써 중장기적으로 안정적인 수익 추구가 가능하다. 하나와 국민은행 2명의 재테크팀장이 추천했으며 펀드 등급 별 5개를 받았다.
▼ 대한파워 일본배당주식펀드일본 주식에 60% 이상 투자하는 해외형 주식형 투자상품. 2005년 12월 설정됐으며 설정 이후 수익률은 3.41%다. 2006년 성장이 가장 기대된다는 평가를 받고 있는 일본 주식시장의 배당수익률이 높은 일본 주식에 투자한다.
▼ 뉴실크로드 재간접투자신탁국내에서 만들어진 해외형 펀드 오브 펀드 상품. 펀드 오브 펀드란 여러 개의 펀드 중에서 우수한 해외 펀드를 골라 분산투자하는 방식의 펀드를 말한다. 2005년 2월 설정돼 1년이 되지 않았지만 설정 이후 누적수익률이 30.24%에 이른다. 하나·우리·국민은행 3명의 재테크팀장이 추천했다.
▼ 글로벌 재간접투자신탁세계적인 자산운용사인 템플턴 그룹이 엄선한 글로벌 펀드에 투자하는 펀드 오브 펀드. 해외 펀드 50%, 주식형 펀드 50% 이상으로 구성돼 있다. 100% 환헤지(환율 변동에 따른 손실을 피하기 위해 달러나 유로, 엔화, 원의 환율을 펀드에 가입할 당시의 환율로 고정시켜놓는 것)가 가능하다. 2005년 12월 설정됐으며 설정 이후 수익률은 3.24%.
우리은행 류석윤 재테크팀장, 추천 상품은 이것!
▼ 우리 코리아 블루오션펀드주식에 80% 이상 투자하는 성장형 주식형 펀드. IT 등 경쟁력 높은 블루오션 기업을 찾아 투자하는 상품으로 2005년 11월 설정돼 설정 이후 2개월간 수익률이 18.38%다.
▼ 피델리티 코리아펀드가치주에 투자하는 주식형 펀드. 2005년 3월 설정돼 누적수익률 56.14%를 올리고 있다.
▼ 칸서스 하베스트펀드가치주에 투자하는 펀드로 시장에서 저평가돼 있는 종목을 골라 투자한다. 2004년 10월 설정돼 누적수익률은 97.70%, 지난 1년 수익률은 79.33%를 올리고 있다. 등급평가는 별 4개.
▼ 프론티어 배당한아름펀드시장에서 배당수익이 높은 우량 배당주에 집중 투자하는 주식형 펀드. 2005년 3월 설정돼 누적수익률 29.76%를 올리고 있다.
▼ 우리KRX 인덱스펀드주식형이면서 인덱스형 펀드. KRX 100지수는 거래소와 코스닥을 대표하는 1백 개의 종목으로 구성돼 있다. KRX 지수 내에서 우량주를 선택해 집중 투자하는 상품으로 2005년 7월 설정돼 누적수익률 32.55%를 올리고 있다.
▼ 삼성 인덱스플러스펀드주식형이면서 인덱스형으로 증권거래소에서 발표하는 코스피(KOSPI) 200지수의 흐름에 부합하는 종목을 선택해 투자하는 펀드. 2004년 7월 설정돼 1년 수익률은 56.29%, 누적수익률 94.18%. 등급 평가는 별 4개다.
▼ 피델리티 글로벌주식펀드해외형 펀드. 미국, 유럽, 일본, 아시아 등 글로벌 시장에 투자하고 펀드 내에서 환헤지를 통해 환율 위험을 제거하고 있다. 2005년 3월 설정돼 21.05%의 누적수익률을 올리고 있다.
▼ 슈로더 브릭스주식펀드앞으로 높은 성장성이 예상되는 브릭스(BRICs:브라질, 러시아, 인도, 중국)에 투자하는 주식형 펀드. 2005년 11월 설정돼 누적수익률 6.43%를 올리고 있다.
▼ 산은 J-인덱스 재간접펀드펀드 오브 펀드로 일본 거래소에 상장된 상장지수펀드(ETF) 6개에 나누어 투자해 일본의 경기회복에 따른 주가상승을 기대하는 펀드. 2005년 9월 설정돼 13.98%의 누적 수익률을 보이고 있다.
신한은행 한상언 재테크팀장, 추천 상품은 이것!
▼ 프레스티지코리아 데크 주식투자신탁 2호
주식형 펀드로 성장성이 높은 IT업종을 중심으로 투자하고 있다. 구체적인 투자분야는 반도체, 디스플레이, 전자부품, 소프트웨어 등이다. 2005년 8월 설정돼 누적수익률 24.05%다.
▼ 탑스 아름다운 종류형 주식투자신탁 1호
주식형 펀드로 사회책임투자를 표방하면서 기업의 수익성과 함께 윤리성까지 고려해 종목을 선정하고 있다. 2005년 11월 설정돼 17.65%의 누적수익률을 올리고 있다.
▼ 미래든 적립식 투자신탁
주식 편입비율이 90%인 주식형 상품. 2003년 12월 설정돼 누적수익률 67.28%, 지난 1년간 수익률 63.69%를 올렸다. 평가 등급은 별 3개.
▼ 탑스 엄마사랑 어린이주식투자신탁
주식형 펀드로 가치주 위주로 운영되는 어린이 및 청소년을 대상으로 한 적립식 펀드. 2005년 5월 설정돼 누적수익률 59.36%다.
▼ 탑스 아시아자산배분 재간접투자신탁 1호
혼합형 펀드 오브 펀드. 아시아 주식 75% 이하, 채권 40% 이하, 부동산 및 실물자산 20% 이하 등에 분산투자한다. 모닝스타사와 제휴해 펀드를 선정한다. 2005년 11월 설정돼 현재까지 수익률 7.48%다.
국민은행 조우석 재테크팀장, 추천 상품은 이것!
▼ 광개토 일석이조 주식투자신탁주식형으로 성장주와 함께 배당주에 혼합 투자해 수익의 균형을 추구하는 펀드다. 2005년 11월 설정돼 현재까지 26.55%의 수익률을 올리고 있다.
▼ 한국부자아빠 거꾸로 주식투자신탁 K-2호한국투신운용의 부자아빠 시리즈 펀드로 기본에 충실한 가치주에 투자하고 있다. 실질적인 기업가치보다 저평가돼 있는 가치주는 장기적으로 볼 때 상승 가능성이 크면서 안정성이 높아 주가 하락의 위험도 적은 편이다. 2005년 10월 설정돼 28.37%의 누적수익률을 보이고 있다.
▼ 미래에셋 3억 만들기 인디펜던스 주식투자신탁 K-1국내를 대표하는 업종 대표 우량주에 투자하는 주식형 펀드. 업종 대표 우량주에 집중투자하고 고수익을 올리기 위해 선별적으로 코스닥 시장의 업종 대표주식을 골라 투자한다. 2005년 1월 설정돼 누적수익률은 78.04%.
▼ 프라임 배당적립식 펀드고배당주 투자를 통해 높은 배당수익을 확보하면서 동시에 주식의 매매로 장기 시세차익을 꾀하는 주식형 펀드. 2005년 1월 설정돼 현재까지 누적수익률 54.21%다.
▼ 광개토 주식투자신탁주식형 펀드로 중국 효과에 초점을 맞춰 국내 중국 관련 종목과 비중국 관련 종목 중 저평가 종목을 발굴해 분산투자한다. 2005년 7월 설정돼 현재까지 49.73%의 누적수익률을 올리고 있다.
▼ KB스타 업종 대표주 적립식 주식투자신탁시가총액, 업종대표 경쟁력, 브랜드 파워를 종합적으로 고려해 선정된 업종 대표주에 집중 투자하는 주식형 펀드. 2004년 1월에 설정돼 누적수익률 73.01%, 1년 수익률 66.47%를 올렸다. 펀드 평가 등급은 별 4개.
▼ KB스타 다가치 성장주 적립투자신탁 1호운용사의 종목평가시스템을 통해 성장성이 입증돼 있으면서 상대적으로 저평가된 종목을 골라 투자하는 주식형 펀드. 2005년 1월 설정돼 수익률 70.54%를 올리고 있다.
현재 시중에 나와 있는 펀드의 종류는 1만5천여 개다. 그중 유망할 것으로 전망되는 적립식 펀드를 선별해줄 것을 국내 대표 금융기관인 하나·우리·신한·국민 4개 은행의 재테크 팀장들에게 의뢰해 40개를 추천받았다. 2종의 펀드가 복수 추천을 받아 실제 추천받은 적립식 펀드는 총 38개. 이 38개 펀드를 자산운용사들의 펀드를 전문적으로 평가하는 기관인 ‘한국펀드평가’(대표 우재룡)에 평가를 의뢰했다. 수익률과 펀드의 위험도를 고려해서 펀드의 성적이 평가됐으며 별의 숫자로 등급을 매겼다. 별 5개는 펀드의 성적이 상위 10% 이내에 드는 펀드를 말하며, 별 4개는 상위 10~22.5%, 별 3개는 상위 22.5~35%, 별 2개는 하위 10~35%, 별 하나는 하위 10%에 해당하는 펀드다. 단 별표가 주어진 펀드는 평가기간 1년을 기준으로 등급을 매겼다. 때문에 지난해 만들어져 운용 기간이 1년이 되지 않은 경우에는 펀드 등급이 부여되지 않았다.
이런 과정을 거쳐 추천받은 펀드 중 별 2개를 받은 펀드 2개는 ‘베스트 펀드’에서 제외됐다. 또 재테크팀장들이 추천한 펀드 중 해외에서 만든 4개의 해외형 외국계 펀드는 정확한 자료를 알기 어렵고 일반인의 접근이 쉽지 않아 배제했다. 지난해 만들어져 설정일이 채 1년이 되지 않은 상품 중 설정액 규모가 1백억원 이하이고 수익률이 낮은 펀드 4개 역시 제외했다. 하지만 지난해 만들어진 펀드 중 수익률이 좋고 투자액이 늘어나는 추세에 있어서 투자자들의 관심을 받고 있는 펀드는 ‘베스트 펀드’에 포함시켰다.
펀드를 살펴보면 설정일, 설정액, 1년 수익률, 설정 이후 수익률, 월 수익률이란 말이 나온다. 설정일이란 사람의 생일이 있듯 펀드가 처음 만들어진 날짜이며, 설정액이란 투자자에게 모집한 펀드의 원금을 말한다. 설정 이후 수익률은 펀드의 설정일 이후 현재(2006년 1월17일 기준)까지 얼마나 많은 수익을 올렸는지 알려주는 지표다. 월 수익률은 펀드가 만들어진 기간이 1년이 되지 않는 펀드들의 경우에만 수익률을 알 수 있도록 만든 것이다.
펀드를 할 때 많이 듣게 되는 용어는 운용사와 판매사. 운용사와 판매사는 다른 것이다. 운용사는 펀드 자금을 모아 주식이나 채권을 사고팔아 고객에게 수익을 올려주는 회사를 가리킨다. 국내에서는 자산운용사만이 펀드를 운용할 수 있다. 올해부터 운용사의 공식명칭이 자산운용사로 바뀌었지만 기존에 투신운용사로 등록된 경우는 그 명칭을 그대로 사용하고 있다. 판매사는 자산운용사에서 운용하고 있는 펀드를 판매하는 금융회사로 은행, 증권사 등이 해당된다.
재테크팀장들이 추천한 베스트 펀드
수익률은 2006년 1월17일 기준이며 향후 시장 상황에 따라 변동될 수 있다. 월 수익률, 1년 수익률, 설정 이후 수익률은 모두 단위가 %. 월 수익률은 독자들의 이해를 돕기 위해 적은 것으로 정기예금 금리와 같이 고정된 것이 아니라 역시 시장상황에 따라 매달 달라질 수 있다.
하나은행 김창수 재테크팀장, 추천 상품은 이것!
▼ 파워매트릭스 주식펀드주식 60% 이상으로 구성된 주식형 펀드로 록키, 알프스, 히말라야 3개의 자펀드로 구성돼 있다. 3개의 자펀드는 유망 중소형주, 성장주, 블루칩주, 배당주를 적절히 구성해 고객의 위험 성향이나 예견되는 주식시장의 흐름에 맞춰 투자하도록 한 상품이다. 2005년 8월에 설정됐으며, 모든 펀드 중 2005년 하반기 수익률 1위인 히말라야 펀드의 경우 설정 이후 수익률은 53.03%이며 록키 44.39% 알프스 41.38%다.
▼ PCA 업종 일등주식펀드주식 60% 이상으로 구성된 주식형 펀드. 2004년 12월 설정됐으며 1년 수익률은 69.27%, 설정 이후 누적수익률은 79.14%로 안정성과 수익성 등을 모두 고려한 등급 평가에서 별 4개를 받았다. 업종별 시장점유율이 일등인 종목을 택해 고객이 맡긴 자산의 60% 이상을 집중 투자하고 있다. 업종 일등회사는 시장 지배력과 이익창출 능력이 점점 높아지고 있는 추세이므로 장기적으로 주가 상승이 예상되고 있다. 또 시장이 악화됐을 때도 상대적으로 주가 하락폭이 낮아 안정성이 높다.
▼ 신영마라톤주식펀드가치주, 중·소형주 등에 60% 이상 투자하는 주식형 펀드. 2002년 4월 설정됐으며 2005년 1년간 수익률은 94.63%, 설정 이후 누적수익률은 151.17%다. 상대적으로 저평가된 가치 우량주에 투자해 안정성을 확보하면서 높은 수익을 올리고 있다. 평가 등급은 별 5개.
▼ 랜드마크 1억 만들기 고배당 혼합주식펀드주식 30%, 장기채권 70%로 구성된 혼합형 펀드. 혼합주식형 펀드 중 2005년 수익률 1위를 차지했다. 2004년 1월 설정됐으며 1년 수익률은 29.80%, 설정 이후 수익률은 47.12%다. 내재가치가 우수한 가치주와 배당수익률이 높은 주식에 투자함으로써 중장기적으로 안정적인 수익 추구가 가능하다. 하나와 국민은행 2명의 재테크팀장이 추천했으며 펀드 등급 별 5개를 받았다.
▼ 대한파워 일본배당주식펀드일본 주식에 60% 이상 투자하는 해외형 주식형 투자상품. 2005년 12월 설정됐으며 설정 이후 수익률은 3.41%다. 2006년 성장이 가장 기대된다는 평가를 받고 있는 일본 주식시장의 배당수익률이 높은 일본 주식에 투자한다.
▼ 뉴실크로드 재간접투자신탁국내에서 만들어진 해외형 펀드 오브 펀드 상품. 펀드 오브 펀드란 여러 개의 펀드 중에서 우수한 해외 펀드를 골라 분산투자하는 방식의 펀드를 말한다. 2005년 2월 설정돼 1년이 되지 않았지만 설정 이후 누적수익률이 30.24%에 이른다. 하나·우리·국민은행 3명의 재테크팀장이 추천했다.
▼ 글로벌 재간접투자신탁세계적인 자산운용사인 템플턴 그룹이 엄선한 글로벌 펀드에 투자하는 펀드 오브 펀드. 해외 펀드 50%, 주식형 펀드 50% 이상으로 구성돼 있다. 100% 환헤지(환율 변동에 따른 손실을 피하기 위해 달러나 유로, 엔화, 원의 환율을 펀드에 가입할 당시의 환율로 고정시켜놓는 것)가 가능하다. 2005년 12월 설정됐으며 설정 이후 수익률은 3.24%.
| 상품명 | 유형 | 운용사 | 특징 | 설정일 | 설정액 (단위 억원) |
1년 수익률 | 누적 수익률 | 월 수익률 | 등급 |
| 파워매트릭스 주식펀드 | 주식형 | 대투운용 | 유망 중소형주, 성장주, 블루칩주, 배당주를 주식시장 추이에 맞추어 비율을 조절해서 투자 | 2005년 8월9일 2005년 8월8일 | 408(록키) 889(알프스) 1,218(히말라야) |
- - - |
44.39 41.38 53.03 |
7.398 6.896 8.838 |
|
| PCA 업종 일등주식펀드 | 주식형 | PCA투신운용 | 업종별 시장 점유율이 최고인 업종 1등 주식을 신탁 재산의 60% 이상 투자하는 펀드 | 2004년 12월21일 | 3,298 | 69.27 | 79.14 | 5.772 | ★★★★ |
| 신영마라톤주식펀드 | 주식형 | 신영투신운용 | 중·소형 주식과 저평가된 가치 우량주에 집중 투자 | 2002년 4월25일 | 1,758 | 94.63 | 151.17 | 7.885 | ★★★★★ |
| 1억 만들기 고배당 혼합주식펀드 | 혼합형 | 랜드마크 | 주식 30%, 장기 채권 70% 투자 혼합주식형 펀드 중 2005년 수익 1위 | 2004년 1월2일 | 2,744 | 29.80 | 47.12 | 2.483 | ★★★★★ |
| 대한파워 일본배당 주식펀드 | 주식형 | 대투운용 | 일본주식 60% 이상 투자, 일본 주식시장에서 배당 수익률이 높으면서 저평가된 주식에 투자 | 2005년 12월1일 | 232 | - | 3.41 | 3.41 | |
| 뉴실크로드 재간접투자신탁 | 해외형 펀드 오브 펀드 | PCA투신 | 중국, 일본, 인도, 한국 등 높은 성장세가 예상되는 주식시장에 분산투자 | 2005년 2월15일 | 1,755 | 30.24 | 2.749 | ||
| 글로벌 재간접투자신탁 | 펀드 오브 펀드 | 템플턴투신운용 | 해외펀드 50%, 주식형 펀드 50% 이상에 투자, 다양한 글로벌 펀드에 분산투자해 위험을 낮추고 수익을 높임 | 2005년 12월5일 | 150 | - | 3.24 | 3.24 |
우리은행 류석윤 재테크팀장, 추천 상품은 이것!
▼ 우리 코리아 블루오션펀드주식에 80% 이상 투자하는 성장형 주식형 펀드. IT 등 경쟁력 높은 블루오션 기업을 찾아 투자하는 상품으로 2005년 11월 설정돼 설정 이후 2개월간 수익률이 18.38%다.
▼ 피델리티 코리아펀드가치주에 투자하는 주식형 펀드. 2005년 3월 설정돼 누적수익률 56.14%를 올리고 있다.
▼ 칸서스 하베스트펀드가치주에 투자하는 펀드로 시장에서 저평가돼 있는 종목을 골라 투자한다. 2004년 10월 설정돼 누적수익률은 97.70%, 지난 1년 수익률은 79.33%를 올리고 있다. 등급평가는 별 4개.
▼ 프론티어 배당한아름펀드시장에서 배당수익이 높은 우량 배당주에 집중 투자하는 주식형 펀드. 2005년 3월 설정돼 누적수익률 29.76%를 올리고 있다.
▼ 우리KRX 인덱스펀드주식형이면서 인덱스형 펀드. KRX 100지수는 거래소와 코스닥을 대표하는 1백 개의 종목으로 구성돼 있다. KRX 지수 내에서 우량주를 선택해 집중 투자하는 상품으로 2005년 7월 설정돼 누적수익률 32.55%를 올리고 있다.
▼ 삼성 인덱스플러스펀드주식형이면서 인덱스형으로 증권거래소에서 발표하는 코스피(KOSPI) 200지수의 흐름에 부합하는 종목을 선택해 투자하는 펀드. 2004년 7월 설정돼 1년 수익률은 56.29%, 누적수익률 94.18%. 등급 평가는 별 4개다.
▼ 피델리티 글로벌주식펀드해외형 펀드. 미국, 유럽, 일본, 아시아 등 글로벌 시장에 투자하고 펀드 내에서 환헤지를 통해 환율 위험을 제거하고 있다. 2005년 3월 설정돼 21.05%의 누적수익률을 올리고 있다.
▼ 슈로더 브릭스주식펀드앞으로 높은 성장성이 예상되는 브릭스(BRICs:브라질, 러시아, 인도, 중국)에 투자하는 주식형 펀드. 2005년 11월 설정돼 누적수익률 6.43%를 올리고 있다.
▼ 산은 J-인덱스 재간접펀드펀드 오브 펀드로 일본 거래소에 상장된 상장지수펀드(ETF) 6개에 나누어 투자해 일본의 경기회복에 따른 주가상승을 기대하는 펀드. 2005년 9월 설정돼 13.98%의 누적 수익률을 보이고 있다.
| 상품명 | 유형 | 운용사 | 특징 | 설정일 | 설정액 (단위 억원) |
1년 수익률 | 누적 수익률 | 월 수익률 | 등급 |
| 우리 코리아 블루오션펀드 | 주식형 | 우리자산운용 | IT 등 블루오션형 기업을 선택해서 투자 | 2005년 11월17일 | 3,984 | - | 18.38 | 9.19 | |
| 피델리티 코리아펀드 | 주식형 | 피델리티자산운용 | 피델리티 자산의 글로벌 리서치 네트워크를 활용해 엄선된 기업을 선택해 투자 | 2005년 3월3일 | 1,948 | - | 56.14 | 5.614 | |
| 칸서스 하베스트펀드 | 주식형 | 칸서스자산운용 | 시장에서 저평가되어 있는 종목을 발굴해 투자 | 2004년 10월13일 | 7,880 | 79.33 | 97.70 | 6.610 | ★★★★ |
| 프론티어 배당한아름 펀드 | 주식형 | 우리자산운용 | 시장에서 배당수익이 높은 우량 배당주에 선택해 투자 | 2005년 3월7일 | 309 | - | 29.76 | 2.976 | |
| 우리KRX 인덱스펀드 | 주식형 | 우리자산운용 | 거래소 종목과 성장성이 예상되는 코스닥 종목에도 투자 | 2005년 7월14일 | 208 | - | 32.55 | 5.425 | |
| 삼성 인덱스플러스펀드 | 주식형 | 삼성투신운용 | KOSPI 200 지수의 흐름을 따르는 거래소 상위 종목을 선택해 투자 | 2004년 7월23일 | 1,093 | 56.29 | 94.18 | 4.690 | ★★★★ |
| 피델리티 글로벌주식 펀드 | 주식형 | 피델리티자산운용 | 미국, 유럽, 일본, 아시아 등 글로벌 시장에 투자해 펀드 내에서 환헤지를 통해 환율 위험 제거 | 2005년 3월3일 | 2,386 | - | 21.05 | 2.105 | |
| 슈로더 브릭스주식 펀드 | 주식형 | 슈로더자산운용 | 앞으로 높은 경제성장이 지속될 것으로 전망되는 BRICs에 투자 | 2005년 11월21일 | 289 | - | 6.43 | 3.215 | |
| 산은 J-인덱스 재간접펀드 | 펀드 오브 펀드 | 산은자산운용 | 일본 거래소에 상장된 ETF(상장지수펀드) 6개에 나누어 투자 | 2005년 9월26일 | 387 | - | 13.98 | 4.6 |
신한은행 한상언 재테크팀장, 추천 상품은 이것!
▼ 프레스티지코리아 데크 주식투자신탁 2호
주식형 펀드로 성장성이 높은 IT업종을 중심으로 투자하고 있다. 구체적인 투자분야는 반도체, 디스플레이, 전자부품, 소프트웨어 등이다. 2005년 8월 설정돼 누적수익률 24.05%다.
▼ 탑스 아름다운 종류형 주식투자신탁 1호
주식형 펀드로 사회책임투자를 표방하면서 기업의 수익성과 함께 윤리성까지 고려해 종목을 선정하고 있다. 2005년 11월 설정돼 17.65%의 누적수익률을 올리고 있다.
▼ 미래든 적립식 투자신탁
주식 편입비율이 90%인 주식형 상품. 2003년 12월 설정돼 누적수익률 67.28%, 지난 1년간 수익률 63.69%를 올렸다. 평가 등급은 별 3개.
▼ 탑스 엄마사랑 어린이주식투자신탁
주식형 펀드로 가치주 위주로 운영되는 어린이 및 청소년을 대상으로 한 적립식 펀드. 2005년 5월 설정돼 누적수익률 59.36%다.
▼ 탑스 아시아자산배분 재간접투자신탁 1호
혼합형 펀드 오브 펀드. 아시아 주식 75% 이하, 채권 40% 이하, 부동산 및 실물자산 20% 이하 등에 분산투자한다. 모닝스타사와 제휴해 펀드를 선정한다. 2005년 11월 설정돼 현재까지 수익률 7.48%다.
| 상품명 | 유형 | 운용사 | 특징 | 설정일 | 설정액(단위 억원) | 1년 수익률 | 누적 수익률 | 월 수익률 | 등급 |
| 프레스티지코리아 데크 주식투자신탁2호 | 주식형 | 신한BNP투신운용 | 향후 성장성이 높은 IT업종 종목 중심의 투자. IT업종의 높은 변동성을 고려한 적립식 투자기법 활용 | 2005년 8월1일 | 273 | - | 24.05 | 4.81 | |
| 탑스아름다운 종류형 주식투자신탁 1호(CLASS A) | 주식형 | 조흥투신운용 | 수익성, 윤리성 등이 모두 높은 기업을 발굴해 투자 | 2005년 11월15일 | 742 | - | 17.65 | 8.82 | |
| 미래든 적립식 투자신탁 | 주식형 | 조흥투신운용 | 주식 평균 편입비 90% 평가금액의 10배 상해보험(5억원 한도) | 2003년 12월31일 | 7,891 | 63.69 | 67.28 | 5.307 | ★★★ |
| 탐스 엄마사랑 어린이주식투자신탁 | 주식형 | 조흥투신운용 | 어린이 전용 펀드로 가치주 위주로 투자 체계적인 금융교육 지원 | 2005년 5월3일 | 122 | - | 59.36 | 7.42 | |
| 탑스 아시아자산배분 재간접투자신탁 1호 | 펀드 오브 펀드 | 조흥투신운용 | 아시아 주식 75% 이하, 채권 40% 이하, 부동산·실물자산 20% 이하 등에 분산투자 모닝스타사와 제휴해 최적의 펀드 선정 | 2005년 11월4일 | 515 | - | 7.48 | 3.74 |
국민은행 조우석 재테크팀장, 추천 상품은 이것!
▼ 광개토 일석이조 주식투자신탁주식형으로 성장주와 함께 배당주에 혼합 투자해 수익의 균형을 추구하는 펀드다. 2005년 11월 설정돼 현재까지 26.55%의 수익률을 올리고 있다.
▼ 한국부자아빠 거꾸로 주식투자신탁 K-2호한국투신운용의 부자아빠 시리즈 펀드로 기본에 충실한 가치주에 투자하고 있다. 실질적인 기업가치보다 저평가돼 있는 가치주는 장기적으로 볼 때 상승 가능성이 크면서 안정성이 높아 주가 하락의 위험도 적은 편이다. 2005년 10월 설정돼 28.37%의 누적수익률을 보이고 있다.
▼ 미래에셋 3억 만들기 인디펜던스 주식투자신탁 K-1국내를 대표하는 업종 대표 우량주에 투자하는 주식형 펀드. 업종 대표 우량주에 집중투자하고 고수익을 올리기 위해 선별적으로 코스닥 시장의 업종 대표주식을 골라 투자한다. 2005년 1월 설정돼 누적수익률은 78.04%.
▼ 프라임 배당적립식 펀드고배당주 투자를 통해 높은 배당수익을 확보하면서 동시에 주식의 매매로 장기 시세차익을 꾀하는 주식형 펀드. 2005년 1월 설정돼 현재까지 누적수익률 54.21%다.
▼ 광개토 주식투자신탁주식형 펀드로 중국 효과에 초점을 맞춰 국내 중국 관련 종목과 비중국 관련 종목 중 저평가 종목을 발굴해 분산투자한다. 2005년 7월 설정돼 현재까지 49.73%의 누적수익률을 올리고 있다.
▼ KB스타 업종 대표주 적립식 주식투자신탁시가총액, 업종대표 경쟁력, 브랜드 파워를 종합적으로 고려해 선정된 업종 대표주에 집중 투자하는 주식형 펀드. 2004년 1월에 설정돼 누적수익률 73.01%, 1년 수익률 66.47%를 올렸다. 펀드 평가 등급은 별 4개.
▼ KB스타 다가치 성장주 적립투자신탁 1호운용사의 종목평가시스템을 통해 성장성이 입증돼 있으면서 상대적으로 저평가된 종목을 골라 투자하는 주식형 펀드. 2005년 1월 설정돼 수익률 70.54%를 올리고 있다.
| 상품명 | 유형 | 운용사 | 특징 | 설정일 | 설정액(단위 억원) | 1년 수익률 | 누적 수익률 | 월 수익률 | 등급 |
| 광개토 일석이조 주식투자신탁 | 주식형 | KB자산운용 | 성장주와 배당주에 동시 투자해 수익의 균형을 추구 | 2005년 11월2일 | 4,579 | - | 26.55 | 13.275 | |
| 한국부자아빠 거꾸로 주식투자신탁 K-2호 | 주식형 | 한국투신운용 | 가치주 투자를 통해 변동성이 적고 안정성이 높은 종목에 투자 | 2005년 10월25일 | 1,141 | - | 28.37 | 11.348 | |
| 미래에셋 3억 만들기 인디펜던스 주식투자신탁 K-1 | 주식형 | 미래에셋자산운용 | 업종을 대표하는 우량주 중심으로 투자 | 2005년 1월18일 | 5,437 | - | 78.04 | 6.588 | |
| 프라임 배당적립식 펀드 | 주식형 | 신영투신운용 | 고배당주 투자를 통해 높은 배당수익 확보 및 장기 시세차익을 추구 | 2005년 1월18일 | 1,213 | - | 54.21 | 4.555 | |
| 광개토 주식투자신탁 | 주식형 | KB자산운용 | 중국효과에 초점을 맞춰 국내 중국 관련 종목과 비중국 관련 종목 중 저평가 종목을 발굴해 분산투자 | 2005년 7월4일 | 6,427 | - | 49.73 | 8.28 | |
| KB스타 업종 대표주 적립식 주식투자신탁 | 주식형 | KB자산운용 | 시장 비중이 큰 업종 대표주 중 내재가치가 높은 기업에 투자 | 2004년 1월2일 | 2,647 | 66.47 | 73.01 | 5.539 | ★★★★ |
| KB스타 다가치 성장주 적립투자신탁 1호 | 주식형 | KB자산운용 | 종목평가시스템을 통해 저평가된 종목을 발굴해 투자 | 2005년 1월18일 | 164 | - | 70.54 | 5.927 |
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